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苍南农村合作银行成功上线顶点CRM客户关系管理系统

时间:2015-08-27 11:59:51

        一、项目背景

         浙江苍南农村合作银行(简称苍南农村合作银行,英文名:ZHE JIANG  CANGNAN RURAL COOPERATIVE BANK)是一家股份合作制地方性金融机构,其前身为苍南县农村信用合作联社,现下辖1个营业部、21家支行、54个营业网点,5个金融服务点,机构金融能力覆盖全县12乡镇,是苍南县存贷款规模最大、信贷支农最多、纳税贡献度最高、网点最多、服务范围最广的金融机构。截至2014年4月底,苍南农商银行各项存款余额179.34亿元,全行存款客户数达97.82万户,各项贷款余额138.02亿元,存贷款规模连续10年位列全县金融机构首位。

        根据我司了解,目前农合行使用的系统有核心系统、信贷管理系统、经管报表系统。各系统相互独立、信息无法共享(经管报表系统相对独立、核心系统数据可以同步到信贷管理系统,但信贷管理系统不能同步到核心系统)。

        随着农合行信贷业务的扩大与中间业务的不断推出,客户信息的集中管理势在必行,CIF系统将成为我行客户信息统一存放、统一管理的核心系统,并提供给相关第三方系统接口调用与采集,为其他相关系统提供有效、准确的客户信息,同时一为农合行将来的客户细分、客户分析提供统一、有效的客户信息积累;二为基层行提供标准化的客户信息操作软件。

        二、项目实施内容

        苍南农村合作银行CRM基于顶点LiveBPM平台开发,顶点对苍南农村合作银行现有的核心系统、信贷管理系统、经管报表系统,进行标准化一体运营管理。

        1、工作台

        客户经理及相关权限人员工作界面,包含功能:客户资料查询、生日提醒、存款情况查询、贷款情况查询;

        2、信贷人员管理

        信贷人员信息维护、客户经理授权、客户转让、客户认定、信贷人员查询、柜员信息导入等;

        3、客户信息管理

        新客户各类信息的导入、采集、审核、确认、打印、客户信息维护、黑名单信息维护、不良信贷客户诉讼进程管理、客户特别提示信息维护等;

        4、业务办理

        对公及对私客户身份认证、对公及对私的(客户基本信息、借款申请书等)资料打印等;

        5、客户信息查询及分类统计;

        6、客户档案管理

        对私信贷档案目录、对公客户信贷档案目录。

        三、应用效果

        1、建立以客户为中心的经营机制。坚持以满足客户需求为目标,以发展客户关系为导向,以识别有价值客户及关系为重点,以最大限度为客户创造价值为宗旨;

        2、推行以扁平化矩阵式管理为核心的内部改革,缩短管理层次,精简高效,使农合行能够近距离地接触客户(管理层进行无纸化审批时,通过客户管理系统实现对客户信息的全面了解);

        3、利用先进的CRM客户管理系统,搜集、跟踪和分析每一个客户的信息,从而知道客户需要什么样的服务,各项业务开展尽可能地满足客户需求;

        4、对客户逐步推行“一指式”的管理模式。通过客户管理系统的建立,实现“老客户免填单、新客户少填单”的目的,客户前来我行办理业务,只要通过指纹验证,即可办理包括信贷业务、中间业务、挂失业务在内身份验证与信息验证,真正实现“方便、快捷”的理念。


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